Regras de Conciliação Bancária
A tela de Regras de Conciliação Bancária é o cadastro das instruções que o idworks usa para conciliar automaticamente os lançamentos do extrato OFX durante a importação — sem que você precise abrir cada lançamento e marcar manualmente. Cada regra fica amarrada a uma conta bancária e a um tipo de transação (crédito ou débito): quando um lançamento bancário casa com a regra (dentro da tolerância de dias e valor configurada em Parametrizações), o sistema cria o vínculo na hora da importação.
Existem dois tipos de regra: Contas pagar/receber (case com títulos do idworks com base no plano de contas, tipo de documento, tipo de pagamento, fornecedor ou cliente) e Transferência (case com transferências entre duas contas bancárias da empresa). Cada regra pode ser ligada ou desligada via um seletor de status, sem precisar excluir.
A tela mostra uma lista com as regras cadastradas, com filtros por Conta e Banco para encontrar rapidamente o que você procura. Botões em cada linha permitem editar e excluir; o botão Novo Registro no topo abre o formulário de uma regra nova.
Índice
Conceito
- O que são as Regras de Conciliação Bancária?
- Qual a diferença entre regra de Contas pagar/receber e regra de Transferência?
- Por que existe um campo Tipo (Crédito / Débito) na regra?
- Para que serve o status da regra?
- Como a regra é aplicada na importação do OFX?
Cadastro e edição
- Como cadastrar uma regra de Contas pagar/receber?
- Como cadastrar uma regra de Transferência?
- Quais campos são obrigatórios em cada tipo de regra?
- Como editar uma regra?
- Como desativar (sem excluir) uma regra?
- Como excluir uma regra?
Busca e visualização
Regras de negócio
- Por que não consigo cadastrar uma regra com a mesma descrição?
- Por que a conta de origem e destino não podem ser iguais em uma regra de Transferência?
- Por que minha regra não está conciliando automaticamente?
Referência rápida
O que são as Regras de Conciliação Bancária?
São instruções pré-cadastradas que o idworks aplica durante a importação do extrato bancário (arquivo OFX). Para cada lançamento bancário que chega na importação, o sistema percorre as regras cadastradas para a conta bancária correspondente e tenta encontrar um título do idworks (ou uma transferência) que case com a regra. Quando encontra, faz a conciliação automaticamente — o lançamento bancário entra na lista de Conciliação Bancária já com status Concil. Automaticamente em vez de Não Conciliado.
📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Regras de Conciliação Bancária.
Qual a diferença entre regra de Contas pagar/receber e regra de Transferência?
São os dois tipos de movimento que o idworks consegue casar automaticamente:
- Contas pagar/receber — o lançamento bancário é casado com um título do idworks (conta a pagar ou a receber). A regra usa o plano de contas, tipo documento, tipo pagamento, fornecedor ou cliente como filtros adicionais — quanto mais campos preenchidos, mais específica fica a regra.
- Transferência — o lançamento bancário é casado com uma transferência entre duas contas bancárias da empresa. Você precisa indicar a conta de destino (
Banco para) — origem e destino não podem ser a mesma conta.
A escolha do tipo determina quais campos aparecem no formulário: regras de Contas pagar/receber escondem o campo de banco destino; regras de Transferência escondem os filtros de título.
Por que existe um campo Tipo (Crédito / Débito) na regra?
O campo Tipo define em qual lado do lançamento bancário a regra se aplica:
- Crédito (entrada de dinheiro) — costuma casar com contas a receber (recebimentos) ou transferências de entrada.
- Débito (saída de dinheiro) — costuma casar com contas a pagar (pagamentos) ou transferências de saída.
A importação OFX só aplica a regra quando o tipo do lançamento bancário (crédito ou débito) bate com o tipo configurado na regra. Por isso é comum ter pares de regras parecidas — uma para cada tipo — quando o mesmo padrão se aplica nos dois sentidos.
Para que serve o status da regra?
O campo Status funciona como um interruptor (Sim/Não) para ligar e desligar a regra sem precisar excluir:
- Sim (ativa) — a regra entra na fila de avaliação durante a próxima importação OFX.
- Não (inativa) — a regra fica salva mas é ignorada pela importação.
Use o status inativo quando quiser pausar uma regra temporariamente — por exemplo, em um período em que a conciliação automática estava casando lançamentos errados — sem perder o cadastro.
Como a regra é aplicada na importação do OFX?
Quando você importa um arquivo OFX em Conciliação Bancária, para cada lançamento bancário do arquivo o sistema percorre as regras ativas da conta bancária do extrato e tenta encontrar um título compatível. Os critérios usados:
- Conta bancária — a regra é restrita à conta bancária do extrato.
- Tipo (Crédito/Débito) — só vale para lançamentos do mesmo tipo.
- Filtros adicionais (regra de Contas pagar/receber) — quando preenchidos, restringem a busca: o plano de contas, tipo documento, tipo pagamento, fornecedor e cliente do título precisam bater com o que está cadastrado na regra.
- Tolerância de data e valor — a diferença em dias e em reais entre o lançamento bancário e o título é controlada pelas parametrizações Tolerância de Dias (Conciliação) e Tolerância de Valor (Conciliação) em Configurações → Parametrizações → Conciliação Bancária.
Quando uma regra encontra um (ou mais) título compatível, a conciliação acontece sozinha e o lançamento entra com status Concil. Automaticamente. Caso contrário, fica como Não Conciliado para você resolver manualmente em Conciliação Bancária.
Como cadastrar uma regra de Contas pagar/receber?
Acesse Financeiro → Regras de Conciliação Bancária e clique em Novo Registro. No formulário:
- Conta — quando a empresa tem mais de uma cadastrada, selecione qual receberá a regra.
- Banco — a conta bancária à qual a regra se aplica.
- Tipo — Crédito (entradas) ou Débito (saídas).
- Descrição — um nome livre que identifica a regra (ex.: "Aluguel mensal Fornecedor X").
- Tipo de regra — selecione Contas pagar/receber.
- Na seção que aparece:
- Tipo (Fornecedor / Cliente) — escolha contra qual cadastro a regra vai buscar.
- Nome / razão social — o fornecedor (ou cliente) específico cujo título deve ser casado.
- Tipo documento — o tipo de documento do título (ex.: Boleto, Duplicata).
- Plano de contas — o plano contábil ao qual o título precisa estar vinculado.
- Tipo pagamento — a forma de pagamento esperada (Boleto, PIX, etc.). Quando o Tipo é Débito, o tipo pagamento padrão de compras da empresa vem pré-selecionado; quando é Crédito, vem o padrão de pedidos.
- Status — mantenha Sim para a regra entrar em vigor imediatamente.
Clique em Salvar.
Cadastros que você precisa ter antes
- Conta Bancária — em Financeiro → Contas Bancárias.
- Fornecedor ou Cliente — nas telas Financeiro → Fornecedores ou Clientes, conforme o caso.
- Tipo Documento — em Financeiro → Tipo Documento.
- Plano de Contas — em Financeiro → Plano de Contas.
- Tipo Pagamento — em Financeiro → Tipo Pagamento.
Como cadastrar uma regra de Transferência?
Acesse Financeiro → Regras de Conciliação Bancária e clique em Novo Registro. No formulário:
- Conta, Banco, Tipo, Descrição — mesmos campos da regra anterior. Aqui o Banco é a conta de origem (de onde o dinheiro sai ou para onde ele entra).
- Tipo de regra — selecione Transferência.
- Banco para — a conta bancária de destino da transferência. Não pode ser a mesma do campo Banco.
- Status — Sim para ativar.
Clique em Salvar. Note que os campos de fornecedor, cliente, tipo documento, plano de contas e tipo pagamento não aparecem para regras de Transferência — só o par de contas importa.
Quais campos são obrigatórios em cada tipo de regra?
Comum a ambos os tipos:
- Banco — conta bancária à qual a regra se aplica.
- Tipo — Crédito ou Débito.
- Descrição — única por conta bancária (não pode repetir).
- Tipo de regra — Contas pagar/receber ou Transferência.
Quando a empresa tem mais de uma conta, Conta também é obrigatória.
Para Contas pagar/receber, são também obrigatórios:
- Nome / razão social — fornecedor ou cliente, conforme o Tipo escolhido.
- Tipo documento.
- Plano de contas.
- Tipo pagamento.
Para Transferência, é também obrigatório:
- Banco para — destino da transferência (diferente do Banco de origem).
Como editar uma regra?
Na lista, dê duplo clique na linha da regra (ou clique no ícone de edição na coluna de ações). O formulário abre com os dados preenchidos. Altere o que precisar e clique em Salvar.
Ao mudar o Tipo de regra, os campos da seção condicional são automaticamente alterados — campos do tipo antigo são descartados pelo sistema, então confirme os campos do novo tipo antes de salvar.
Pré-requisito: privilégio Editar regras conciliação bancária.
Como desativar (sem excluir) uma regra?
Abra a regra no modo de edição e mude o Status para Não. Salve. A regra fica salva mas é ignorada na próxima importação OFX. Para reativar, abra novamente e mude para Sim.
Como excluir uma regra?
Na lista, clique no ícone de lixeira na coluna de ações da regra desejada e confirme a exclusão na janela. A regra é removida do banco de dados — não é uma inativação. Para preservar o histórico, prefira desativar (status Não) em vez de excluir.
Pré-requisito: privilégio Deletar regras conciliação bancária.
Como filtrar a lista de regras?
Clique em Filtros no topo da tela. Os filtros disponíveis são:
- Conta — disponível apenas quando a empresa tem mais de uma cadastrada.
- Banco — uma ou várias contas bancárias (seleção múltipla).
Aplique os filtros e a lista atualiza. Limpe para voltar à visão completa.
Por que não consigo cadastrar uma regra com a mesma descrição?
A combinação Banco + Descrição é única na empresa — não dá para ter duas regras com a mesma descrição na mesma conta bancária. Se você tentar salvar e aparecer a mensagem Já existe uma regra com a mesma descrição para essa conta bancária, mude a descrição (acrescente, por exemplo, "Crédito" / "Débito" para diferenciar pares de regras que só mudam pelo tipo de transação).
Por que a conta de origem e destino não podem ser iguais em uma regra de Transferência?
Uma transferência sempre acontece entre duas contas diferentes da empresa. Se origem e destino fossem a mesma, o lançamento bancário não seria uma transferência — seria, no máximo, um estorno ou um erro de lançamento. O sistema bloqueia essa configuração com a mensagem Conta bancária destino e origem não podem ser igual.
Por que minha regra não está conciliando automaticamente?
Quando uma regra parece não estar pegando lançamentos do extrato, verifique nesta ordem:
- Status — confirme se a regra está com Status = Sim.
- Banco — a regra só se aplica aos lançamentos do extrato da conta bancária configurada. Lançamentos de outras contas são ignorados.
- Tipo (Crédito / Débito) — o tipo do lançamento bancário precisa ser o mesmo da regra. Se você precisa cobrir os dois sentidos, cadastre duas regras (uma para cada tipo).
- Filtros restritivos demais (regras de Contas pagar/receber) — quanto mais campos preenchidos, mais específica a regra. Se um título não casa, verifique se todos os filtros (plano de contas, tipo documento, tipo pagamento, fornecedor/cliente) realmente batem com o que está cadastrado no título.
- Tolerância de data e valor — se o lançamento do banco está com data ou valor um pouco diferente do título do idworks, ajuste as parametrizações Tolerância de Dias (Conciliação) e Tolerância de Valor (Conciliação) em Configurações → Parametrizações → Conciliação Bancária.
- Título já conciliado em outro lançamento — títulos com pagamento lançado em uma conciliação anterior não voltam a ser casados.
Privilégios da tela
Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.
| Privilégio | Libera |
|---|---|
| Visualizar regras conciliação bancária | Acesso à tela e à lista de regras cadastradas. |
| Criar regras conciliação bancária | Cadastrar uma regra nova (botão Novo Registro). |
| Editar regras conciliação bancária | Alterar regras já cadastradas (inclui ligar/desligar via Status). |
| Deletar regras conciliação bancária | Remover regras (ícone de lixeira). |