Extrato Bancário
A tela de Extrato Bancário mostra a movimentação completa de cada conta bancária da empresa — todos os lançamentos de entrada (crédito) e saída (débito) já registrados no idworks, com saldo corrente atualizado linha a linha. Cada linha vem do extrato interno do sistema (não do OFX bruto do banco) e pode estar vinculada a uma conta a receber, conta a pagar ou a uma transferência entre contas. A partir dela, você acompanha a saúde financeira no período, identifica diferenças e cria transferências entre contas próprias da empresa.
A tela tem um modo de visualização único, em lista agrupada por data: cada dia vira uma linha-pai com a soma do dia e o saldo final do dia, e você pode expandir ou recolher os grupos individualmente — ou todos de uma vez pelo botão Expandir todos / Recolher todos no topo. No rodapé, quatro cartões resumem o período filtrado: Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final.
Esta tela é só de leitura e de criação de transferências entre contas: lançamentos individuais (recebimentos e pagamentos) nascem em outras telas (Contas a Pagar, Contas a Receber, Conciliação Adquirente, PDV) e não podem ser editados nem excluídos por aqui.
Índice
Conceito
- O que é o Extrato Bancário?
- Qual a diferença entre o Extrato Bancário e a Conciliação Bancária?
- O que significam Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final?
- Como o Saldo (coluna à direita) é calculado?
- O que é um lançamento de Crédito e de Débito?
- O que significa a linha "X Transações" que agrupa os lançamentos por data?
- De onde vêm os lançamentos que aparecem na lista?
Cadastro e edição
- Como criar uma transferência entre contas bancárias?
- Quais campos são obrigatórios na transferência?
- Por que não consigo editar nem excluir um lançamento por aqui?
Busca e visualização
- Como filtrar os lançamentos do extrato?
- Como expandir e recolher os grupos por data?
- Como abrir a conta a pagar ou a receber vinculada a um lançamento?
- Como ver o cliente ou fornecedor de um lançamento?
Regras de negócio
- Por que alguns lançamentos não têm cliente, fornecedor nem título vinculado?
- Por que o saldo do extrato pode divergir do saldo do banco real?
Referência rápida
O que é o Extrato Bancário?
É a tela onde você vê a movimentação financeira do idworks por conta bancária: cada entrada (recebimento de cliente, transferência recebida) e cada saída (pagamento a fornecedor, transferência enviada) que já foi lançada no sistema, com o saldo atualizado a cada linha. Os lançamentos vêm de várias telas — Contas a Receber, Contas a Pagar, Conciliação Adquirente, PDV e a própria tela de Extrato (para transferências) — mas todos terminam aqui, organizados em ordem cronológica.
📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Extrato Bancário.
Qual a diferença entre o Extrato Bancário e a Conciliação Bancária?
São telas diferentes que mostram fontes diferentes do dinheiro:
| Extrato Bancário | Conciliação Bancária | |
|---|---|---|
| Fonte dos lançamentos | Extrato interno do idworks — lançamentos gerados a partir das telas do sistema (recebimentos, pagamentos, transferências, conciliação adquirente, PDV). | Extrato real do banco — lançamentos importados do OFX/CNAB do banco. |
| O que faz | Mostra a movimentação registrada e calcula o saldo. | Casa cada linha do banco real com os lançamentos do extrato interno. |
| Cria lançamento? | Apenas transferências entre contas próprias. | Não — só vincula o que veio do banco com o que já está no idworks. |
Use o Extrato Bancário para conferir o saldo do dia a dia e ver de onde veio cada lançamento. Use a Conciliação Bancária para garantir que tudo que aconteceu na conta real está refletido no idworks.
O que significam Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final?
Os quatro cartões no rodapé resumem o período filtrado:
| Cartão | O que mostra |
|---|---|
| Saldo Anterior | Saldo acumulado antes da data inicial do filtro — quanto a conta tinha no fim do dia anterior ao período. |
| Entradas | Soma dos lançamentos de crédito (entrada) no período. |
| Saídas | Soma dos lançamentos de débito (saída) no período, exibida em negativo. |
| Saldo Final | Saldo Anterior + Entradas − Saídas — o saldo da conta no fim do período. |
Os cartões são atualizados sempre que você muda os filtros e clica em Aplicar.
Como o Saldo (coluna à direita) é calculado?
É o saldo corrente — o saldo da conta logo após aquele lançamento. O idworks começa no Saldo Anterior (do cartão) e, linha a linha em ordem cronológica, soma o valor da entrada ou subtrai o valor da saída, mostrando o resultado em R$ Saldo à direita. A última linha do período tem o mesmo valor do cartão Saldo Final.
O valor fica em verde quando positivo e vermelho quando negativo. Quando há mais de um banco selecionado no filtro, o saldo considera todos juntos.
O que é um lançamento de Crédito e de Débito?
São os dois tipos de movimento da conta:
- Crédito — entrada de dinheiro (recebimento de cliente, transferência recebida, ajuste positivo). Aparece com valor positivo (em verde).
- Débito — saída de dinheiro (pagamento a fornecedor, transferência enviada, ajuste negativo). Aparece com valor negativo (em vermelho).
Use o filtro Tipo para ver apenas entradas, apenas saídas ou os dois.
O que significa a linha "X Transações" que agrupa os lançamentos por data?
Para facilitar a leitura, o idworks agrupa os lançamentos por data da transação: a primeira linha de cada dia é a linha-pai com a marca azul X Transação(ões) e mostra a soma do dia em valor e o saldo no fim do dia. Os lançamentos individuais ficam escondidos abaixo dela — clique na seta ou na linha para expandir o dia e ver cada movimento. Use Expandir todos / Recolher todos no topo para abrir ou fechar todos os grupos de uma vez.
De onde vêm os lançamentos que aparecem na lista?
Cada linha é um lançamento criado em algum fluxo financeiro do idworks. Os principais caminhos são:
- Contas a Receber — quando você registra o pagamento (baixa) de uma conta a receber, o recebimento entra no extrato como crédito.
- Contas a Pagar — quando você registra o pagamento de uma conta a pagar, a saída entra como débito.
- Conciliação Adquirente — ao conciliar um recebimento do adquirente com um título a receber, o pagamento aparece aqui como crédito.
- PDV (caixa) — abertura, sangria, suprimento e fechamento de caixa geram lançamentos na conta de caixinha.
- Transferência entre contas — usando o botão Nova Transferência desta tela, o idworks gera dois lançamentos (um débito na conta de origem e um crédito na conta de destino), marcados com a tag azul transferência.
Por isso é comum ver lançamentos aqui que você não criou diretamente nesta tela — eles vieram de outro fluxo.
Como criar uma transferência entre contas bancárias?
A criação de transferência é a única operação de cadastro disponível nesta tela. Clique em Nova Transferência no topo, preencha os campos obrigatórios marcados com asterisco — Banco de, Banco para, Valor e Data transação — e opcionalmente Documento e Descrição. Clique em Salvar.
O idworks gera dois lançamentos no extrato interno, ligados pela mesma referência: um de débito na conta de origem (Banco de) e um de crédito na conta de destino (Banco para). Os dois lançamentos aparecem na coluna Descrição com o texto "Transferência para …" (no lançamento de débito) e "Transferência de …" (no lançamento de crédito), seguido do nome do banco contrário e do número da conta. Como não envolvem cliente nem fornecedor, a coluna Nome / razão social fica vazia nesses dois lançamentos.
Cadastros que você precisa ter antes
- Conta Bancária — em Financeiro → Contas Bancárias. Você precisa de pelo menos duas contas cadastradas para conseguir transferir entre elas. A origem e o destino têm que ser contas diferentes.
Pré-requisito: privilégio Criar extrato bancário.
Quais campos são obrigatórios na transferência?
São obrigatórios:
- Banco de — conta de origem (que vai debitar).
- Banco para — conta de destino (que vai creditar). Tem que ser diferente da origem.
- Valor — valor da transferência. Tem que ser maior que zero.
- Data transação — data em que a transferência aconteceu. Datas futuras são bloqueadas.
Os campos Documento (nº do comprovante, opcional) e Descrição (texto livre, opcional) podem ser deixados em branco — quando preenchidos, são aplicados nos dois lançamentos junto com o nome do banco contrário (ex.: "Pagamento - Transferência para Itaú (12345-6)").
Por que não consigo editar nem excluir um lançamento por aqui?
A tela de Extrato Bancário é só leitura para os lançamentos individuais. Cada linha foi criada por outro fluxo do idworks (registro de pagamento de conta a pagar, baixa de conta a receber, fechamento de caixa, etc.) e a alteração precisa ser feita na tela de origem — porque o lançamento está vinculado a um título a pagar/receber, a um adquirente ou a um movimento de caixa, e qualquer mudança aqui geraria inconsistência.
Para corrigir um lançamento:
- Pagamento ou recebimento errado — abra a conta a pagar ou a receber correspondente (clique no ícone do olho na coluna Cód. título) e estorne o pagamento na tela de origem.
- Transferência criada incorretamente — não é possível excluí-la diretamente por esta tela; entre em contato com o suporte ou peça para um perfil com permissão administrativa fazer o ajuste.
- Movimento de caixa do PDV — corrija na tela PDV → Histórico de Caixa.
Como filtrar os lançamentos do extrato?
Abra o painel de filtros à direita da tela. Os filtros disponíveis são:
- Conta — filtra pela conta da empresa (visível apenas quando há mais de uma).
- Banco — uma ou mais contas bancárias. Aceita múltipla seleção.
- Data — intervalo da data da transação. Define também o período usado para calcular Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final.
- Tipo — Crédito (entradas) ou Débito (saídas).
- Cód. lançamento — busca exata pelo identificador do lançamento.
Marque os filtros desejados e clique em Aplicar. A lista é atualizada e os cartões de resumo refletem o novo filtro.
Como expandir e recolher os grupos por data?
A lista vem com todos os dias recolhidos por padrão. Para abrir um dia específico, clique na seta no início da linha-pai (ou clique no texto X Transações em azul). Para abrir todos os dias do período de uma vez, clique em Expandir todos no topo da tabela — o botão alterna automaticamente para Recolher todos, que volta tudo para o estado fechado.
Como abrir a conta a pagar ou a receber vinculada a um lançamento?
Quando o lançamento foi gerado por uma baixa de título, a coluna Cód. título mostra o número da conta com um ícone de olho ao lado. Clique no ícone para abrir o detalhe do título numa janela à parte, sem perder o filtro do extrato. O ícone direciona automaticamente para Contas a Pagar ou Contas a Receber, conforme o tipo do lançamento (débito ou crédito).
Lançamentos que não estão vinculados a título (transferências, sangrias de caixa, ajustes) não têm o ícone — a célula fica vazia.
Como ver o cliente ou fornecedor de um lançamento?
Os lançamentos ligados a títulos trazem o nome do cliente (em recebimentos) ou do fornecedor (em pagamentos) na coluna Nome / razão social, com um ícone de olho ao lado. Clique no ícone para abrir o cadastro do cliente ou do fornecedor numa janela à parte.
Transferências entre contas aparecem com a coluna Nome / razão social vazia — não há cliente ou fornecedor envolvido. Para identificá-las, olhe a coluna Descrição, que traz o texto "Transferência para …" ou "Transferência de …" com o nome do banco contrário.
Por que alguns lançamentos não têm cliente, fornecedor nem título vinculado?
Porque nem todo lançamento nasce de uma baixa de título. Os casos mais comuns são:
- Transferência entre contas — gerada pelo botão Nova Transferência. Aparece com a coluna Nome / razão social vazia e o texto "Transferência para …" ou "Transferência de …" na Descrição.
- Movimento de caixa do PDV — abertura, sangria ou suprimento de caixa, registrados no fechamento da operação.
- Ajuste de saldo bancário — quando alguém usa o botão de ajuste de saldo inicial em Financeiro → Contas Bancárias, o sistema lança a diferença como um movimento no extrato.
Esses lançamentos contam para o saldo, mas não têm título nem contraparte para abrir.
Por que o saldo do extrato pode divergir do saldo do banco real?
O Extrato Bancário mostra apenas o que já foi registrado no idworks. Quando há diferença em relação ao saldo da sua conta no banco real, normalmente é porque:
- Lançamentos no banco ainda não estão no idworks — tarifas bancárias, IOF, créditos automáticos e outros movimentos que o banco fez mas que ainda não foram baixados ou conciliados aqui.
- Pagamentos no idworks ainda não compensaram no banco — boletos emitidos hoje só caem na conta amanhã, transferências TED entre bancos diferentes têm prazo, etc.
- Diferença de data — o idworks usa a data da transação que você informou ao registrar, enquanto o banco usa a data efetiva da compensação.
Para alinhar os dois saldos, use a tela de Conciliação Bancária: ela importa o extrato real do banco e marca o que falta lançar no idworks.
Resumo de parametrizações
A tela de Extrato Bancário não tem parametrizações próprias que alterem seu comportamento. Como ela apenas mostra a movimentação já registrada pelas outras telas (Contas a Pagar, Contas a Receber, Conciliação Adquirente, PDV), o comportamento do extrato é totalmente herdado dessas telas de origem.
Privilégios da tela
Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.
| Privilégio | Libera |
|---|---|
| Visualizar extrato bancário | Acesso à tela, ao painel de filtros e aos cartões de saldo. |
| Criar extrato bancário | Cadastrar uma nova transferência entre contas (botão Nova Transferência). |
| Editar extrato bancário | Alterar uma transferência já cadastrada (não exposto nesta tela atualmente). |
| Deletar extrato bancário | Excluir uma transferência (não exposto nesta tela atualmente). |