Extrato Bancário
A tela de Extrato Bancário mostra a movimentação completa de cada conta bancária da empresa — todos os lançamentos de entrada (crédito) e saída (débito) já registrados no idworks, com saldo corrente atualizado linha a linha. Cada linha vem do extrato interno do sistema (não do OFX bruto do banco) e pode estar vinculada a uma conta a receber, conta a pagar ou a uma transferência entre contas. A partir dela, você acompanha a saúde financeira no período, identifica diferenças e cria transferências entre contas próprias da empresa.
A tela tem um modo de visualização único, em lista agrupada por data: cada dia vira uma linha-pai com a soma do dia e o saldo final do dia, e você pode expandir ou recolher os grupos individualmente — ou todos de uma vez pelo botão Expandir todos / Recolher todos no topo. No rodapé, quatro cartões resumem o período filtrado: Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final.
Esta tela é só de leitura e de criação de transferências entre contas: lançamentos individuais (recebimentos e pagamentos) nascem em outras telas (Contas a Pagar, Contas a Receber, Conciliação Adquirente, PDV) e não podem ser editados nem excluídos por aqui.
Índice
Conceito
- O que é o Extrato Bancário?
- Qual a diferença entre o Extrato Bancário e a Conciliação Bancária?
- O que significam Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final?
- Como o Saldo (coluna à direita) é calculado?
- O que é um lançamento de Crédito e de Débito?
- O que significa a linha "X Transações" que agrupa os lançamentos por data?
- De onde vêm os lançamentos que aparecem na lista?
Cadastro e edição
- Como criar uma transferência entre contas bancárias?
- Quais campos são obrigatórios na transferência?
- Por que não consigo editar nem excluir um lançamento por aqui?
Busca e visualização
- Como filtrar os lançamentos do extrato?
- Como expandir e recolher os grupos por data?
- Como abrir a conta a pagar ou a receber vinculada a um lançamento?
- Como ver o cliente ou fornecedor de um lançamento?
Regras de negócio
- Por que alguns lançamentos não têm cliente, fornecedor nem título vinculado?
- Por que o saldo do extrato pode divergir do saldo do banco real?
Referência rápida
O que é o Extrato Bancário?
É a tela onde você vê a movimentação financeira do idworks por conta bancária: cada entrada (recebimento de cliente, transferência recebida) e cada saída (pagamento a fornecedor, transferência enviada) que já foi lançada no sistema, com o saldo atualizado a cada linha. Os lançamentos vêm de várias telas — Contas a Receber, Contas a Pagar, Conciliação Adquirente, PDV e a própria tela de Extrato (para transferências) — mas todos terminam aqui, organizados em ordem cronológica.
📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Extrato Bancário.
Qual a diferença entre o Extrato Bancário e a Conciliação Bancária?
São telas diferentes que mostram fontes diferentes do dinheiro:
| Extrato Bancário | Conciliação Bancária | |
|---|---|---|
| Fonte dos lançamentos | Extrato interno do idworks — lançamentos gerados a partir das telas do sistema (recebimentos, pagamentos, transferências, conciliação adquirente, PDV). | Extrato real do banco — lançamentos importados do OFX/CNAB do banco. |
| O que faz | Mostra a movimentação registrada e calcula o saldo. | Casa cada linha do banco real com os lançamentos do extrato interno. |
| Cria lançamento? | Apenas transferências entre contas próprias. | Não — só vincula o que veio do banco com o que já está no idworks. |
Use o Extrato Bancário para conferir o saldo do dia a dia e ver de onde veio cada lançamento. Use a Conciliação Bancária para garantir que tudo que aconteceu na conta real está refletido no idworks.
O que significam Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final?
Os quatro cartões no rodapé resumem o período filtrado:
| Cartão | O que mostra |
|---|---|
| Saldo Anterior | Saldo acumulado antes da data inicial do filtro — quanto a conta tinha no fim do dia anterior ao período. |
| Entradas | Soma dos lançamentos de crédito (entrada) no período. |
| Saídas | Soma dos lançamentos de débito (saída) no período, exibida em negativo. |
| Saldo Final | Saldo Anterior + Entradas − Saídas — o saldo da conta no fim do período. |
Os cartões são atualizados sempre que você muda os filtros e clica em Aplicar.
Como o Saldo (coluna à direita) é calculado?
É o saldo corrente — o saldo da conta logo após aquele lançamento. O idworks começa no Saldo Anterior (do cartão) e, linha a linha em ordem cronológica, soma o valor da entrada ou subtrai o valor da saída, mostrando o resultado em R$ Saldo à direita. A última linha do período tem o mesmo valor do cartão Saldo Final.
O valor fica em verde quando positivo e vermelho quando negativo. Quando há mais de um banco selecionado no filtro, o saldo considera todos juntos.
O que é um lançamento de Crédito e de Débito?
São os dois tipos de movimento da conta:
- Crédito — entrada de dinheiro (recebimento de cliente, transferência recebida, ajuste positivo). Aparece com valor positivo (em verde).
- Débito — saída de dinheiro (pagamento a fornecedor, transferência enviada, ajuste negativo). Aparece com valor negativo (em vermelho).
Use o filtro Tipo para ver apenas entradas, apenas saídas ou os dois.
O que significa a linha "X Transações" que agrupa os lançamentos por data?
Para facilitar a leitura, o idworks agrupa os lançamentos por data da transação: a primeira linha de cada dia é a linha-pai com a marca azul X Transação(ões) e mostra a soma do dia em valor e o saldo no fim do dia. Os lançamentos individuais ficam escondidos abaixo dela — clique na seta ou na linha para expandir o dia e ver cada movimento. Use Expandir todos / Recolher todos no topo para abrir ou fechar todos os grupos de uma vez.
De onde vêm os lançamentos que aparecem na lista?
Cada linha é um lançamento criado em algum fluxo financeiro do idworks. Os principais caminhos são:
- Contas a Receber — quando você registra o pagamento (baixa) de uma conta a receber, o recebimento entra no extrato como crédito.
- Contas a Pagar — quando você registra o pagamento de uma conta a pagar, a saída entra como débito.
- Conciliação Adquirente — ao conciliar um recebimento do adquirente com um título a receber, o pagamento aparece aqui como crédito.
- PDV (caixa) — abertura, sangria, suprimento e fechamento de caixa geram lançamentos na conta de caixinha.
- Transferência entre contas — usando o botão Nova Transferência desta tela, o idworks gera dois lançamentos (um débito na conta de origem e um crédito na conta de destino), marcados com a tag azul transferência.
Por isso é comum ver lançamentos aqui que você não criou diretamente nesta tela — eles vieram de outro fluxo.
Como criar uma transferência entre contas bancárias?
A criação de transferência é a única operação de cadastro disponível nesta tela. Clique em Nova Transferência no topo, preencha os campos obrigatórios marcados com asterisco — Banco de, Banco para, Valor e Data transação — e opcionalmente Documento e Descrição. Clique em Salvar.
O idworks gera dois lançamentos no extrato interno, ligados pela mesma referência: um de débito na conta de origem (Banco de) e um de crédito na conta de destino (Banco para). Os dois lançamentos aparecem com a tag azul transferência na lista.
Cadastros que você precisa ter antes
- Conta Bancária — em Financeiro → Contas Bancárias. Você precisa de pelo menos duas contas cadastradas para conseguir transferir entre elas. A origem e o destino têm que ser contas diferentes.
Pré-requisito: privilégio Criar extrato bancário.
Quais campos são obrigatórios na transferência?
São obrigatórios:
- Banco de — conta de origem (que vai debitar).
- Banco para — conta de destino (que vai creditar). Tem que ser diferente da origem.
- Valor — valor da transferência. Tem que ser maior que zero.
- Data transação — data em que a transferência aconteceu. Datas futuras são bloqueadas.
Os campos Documento (nº do comprovante, opcional) e Descrição (texto livre, opcional) podem ser deixados em branco — quando preenchidos, são aplicados nos dois lançamentos junto com o nome do banco contrário (ex.: "Pagamento - Transferência para Itaú (12345-6)").
Por que não consigo editar nem excluir um lançamento por aqui?
A tela de Extrato Bancário é só leitura para os lançamentos individuais. Cada linha foi criada por outro fluxo do idworks (registro de pagamento de conta a pagar, baixa de conta a receber, fechamento de caixa, etc.) e a alteração precisa ser feita na tela de origem — porque o lançamento está vinculado a um título a pagar/receber, a um adquirente ou a um movimento de caixa, e qualquer mudança aqui geraria inconsistência.
Para corrigir um lançamento:
- Pagamento ou recebimento errado — abra a conta a pagar ou a receber correspondente (clique no ícone do olho na coluna CÓD. C. PAGAR / RECEBER) e estorne o pagamento na tela de origem.
- Transferência criada incorretamente — não é possível excluí-la diretamente por esta tela; entre em contato com o suporte ou peça para um perfil com permissão administrativa fazer o ajuste.
- Movimento de caixa do PDV — corrija na tela PDV → Histórico de Caixa.
Como filtrar os lançamentos do extrato?
Abra o painel de filtros à direita da tela. Os filtros disponíveis são:
- Conta — filtra pela conta da empresa (visível apenas quando há mais de uma).
- Banco — uma ou mais contas bancárias. Aceita múltipla seleção.
- Data — intervalo da data da transação. Define também o período usado para calcular Saldo Anterior, Entradas, Saídas e Saldo Final.
- Tipo — Crédito (entradas) ou Débito (saídas).
- Cód. lançamento — busca exata pelo identificador do lançamento.
Marque os filtros desejados e clique em Aplicar. A lista é atualizada e os cartões de resumo refletem o novo filtro.
Como expandir e recolher os grupos por data?
A lista vem com todos os dias recolhidos por padrão. Para abrir um dia específico, clique na seta no início da linha-pai (ou clique no texto X Transações em azul). Para abrir todos os dias do período de uma vez, clique em Expandir todos no topo da tabela — o botão alterna automaticamente para Recolher todos, que volta tudo para o estado fechado.
Como abrir a conta a pagar ou a receber vinculada a um lançamento?
Quando o lançamento foi gerado por uma baixa de título, a coluna CÓD. C. PAGAR / RECEBER mostra o número da conta com um ícone de olho ao lado. Clique no ícone para abrir o detalhe do título numa janela à parte, sem perder o filtro do extrato. O ícone direciona automaticamente para Contas a Pagar ou Contas a Receber, conforme o tipo do lançamento (débito ou crédito).
Lançamentos que não estão vinculados a título (transferências, sangrias de caixa, ajustes) não têm o ícone — a célula fica vazia.
Como ver o cliente ou fornecedor de um lançamento?
Os lançamentos ligados a títulos trazem o nome do cliente (em recebimentos) ou do fornecedor (em pagamentos) na coluna NOME / RAZÃO SOCIAL, com um ícone de olho ao lado. Clique no ícone para abrir o cadastro do cliente ou do fornecedor numa janela à parte.
Transferências entre contas aparecem com a tag azul transferência no lugar do nome — não há cliente ou fornecedor envolvido.
Por que alguns lançamentos não têm cliente, fornecedor nem título vinculado?
Porque nem todo lançamento nasce de uma baixa de título. Os casos mais comuns são:
- Transferência entre contas — gerada pelo botão Nova Transferência. Aparece com a tag azul transferência e sem nome de cliente/fornecedor.
- Movimento de caixa do PDV — abertura, sangria ou suprimento de caixa, registrados no fechamento da operação.
- Ajuste de saldo bancário — quando alguém usa o botão de ajuste de saldo inicial em Financeiro → Contas Bancárias, o sistema lança a diferença como um movimento no extrato.
Esses lançamentos contam para o saldo, mas não têm título nem contraparte para abrir.
Por que o saldo do extrato pode divergir do saldo do banco real?
O Extrato Bancário mostra apenas o que já foi registrado no idworks. Quando há diferença em relação ao saldo da sua conta no banco real, normalmente é porque:
- Lançamentos no banco ainda não estão no idworks — tarifas bancárias, IOF, créditos automáticos e outros movimentos que o banco fez mas que ainda não foram baixados ou conciliados aqui.
- Pagamentos no idworks ainda não compensaram no banco — boletos emitidos hoje só caem na conta amanhã, transferências TED entre bancos diferentes têm prazo, etc.
- Diferença de data — o idworks usa a data da transação que você informou ao registrar, enquanto o banco usa a data efetiva da compensação.
Para alinhar os dois saldos, use a tela de Conciliação Bancária: ela importa o extrato real do banco e marca o que falta lançar no idworks.
Privilégios da tela
Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.
| Privilégio | Libera |
|---|---|
| Visualizar extrato bancário | Acesso à tela, ao painel de filtros e aos cartões de saldo. |
| Criar extrato bancário | Cadastrar uma nova transferência entre contas (botão Nova Transferência). |
| Editar extrato bancário | Alterar uma transferência já cadastrada (não exposto nesta tela atualmente). |
| Deletar extrato bancário | Excluir uma transferência (não exposto nesta tela atualmente). |