Contas Bancárias
A tela de Contas Bancárias centraliza o cadastro das contas bancárias da empresa utilizadas nos fluxos financeiros do idworks. Cada conta registrada aqui fica disponível para seleção ao lançar pagamentos em Contas a Pagar, registrar recebimentos em Contas a Receber e abrir o caixa no PDV. Além do cadastro, a tela exibe o saldo bancário atual de cada conta (calculado a partir dos lançamentos reais já registrados) e a previsão de saldo até uma data futura configurável no filtro — que soma ao saldo atual os títulos ainda em aberto dentro do período informado.
A tela suporta dois tipos de conta: contas bancárias convencionais (com agência, número e dígito) e contas do tipo Caixa (PDV) — representadas pelos códigos de banco 000 ou 00 — que não possuem agência e são vinculadas a um tipo de pedido padrão para uso no frente de caixa. Também é possível vincular cada conta a uma integração bancária — separadamente para TEF e para PIX — para habilitar fluxos automatizados como envio de pagamentos e conciliação de extratos.
Índice
Conceito
- O que são Contas Bancárias?
- Qual a diferença entre Saldo bancário e Previsão de saldo?
- O que significa marcar uma conta como Recebimento principal ou Pagamento principal?
- O que são os campos Integração TEF e Integração PIX em uma conta bancária?
Cadastro e edição
- Como cadastrar uma conta bancária?
- Quais campos são obrigatórios ao cadastrar?
- Como cadastrar uma conta do tipo Caixa (PDV)?
- Como editar uma conta bancária?
- Como ajustar o saldo inicial de uma conta bancária?
Busca e visualização
Regras de negócio
Boas práticas
Referência rápida
O que são Contas Bancárias?
É a tela onde você cadastra e gerencia as contas bancárias da empresa usadas nos fluxos financeiros. Cada conta registrada aparece como opção ao lançar pagamentos em Contas a Pagar, ao registrar recebimentos em Contas a Receber e ao abrir o caixa no PDV. A partir dela você também acompanha o saldo atual e a previsão de saldo de cada conta.
📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Contas Bancárias.
Qual a diferença entre Saldo bancário e Previsão de saldo?
O Saldo bancário reflete apenas os valores já movimentados — ou seja, títulos efetivamente baixados em Contas a Receber e despesas pagas em Contas a Pagar que geraram um lançamento real na conta.
Já a Previsão de saldo soma ao saldo atual todos os títulos ainda em aberto com vencimento até uma data futura escolhida no filtro Previsão até — indicando o quanto a conta terá se tudo for pago/recebido conforme previsto.
O que significa marcar uma conta como Recebimento principal ou Pagamento principal?
Recebimento principal define qual conta bancária é sugerida automaticamente ao registrar um recebimento em Contas a Receber. Pagamento principal faz o mesmo para pagamentos em Contas a Pagar.
Apenas uma conta pode ter cada marcação por empresa — ao marcar uma nova conta como principal, a anterior é desmarcada automaticamente. As marcações podem ser independentes: a mesma conta pode ser principal de recebimento e de pagamento ao mesmo tempo, ou você pode ter uma conta para cada finalidade.
O que são os campos Integração TEF e Integração PIX em uma conta bancária?
A conta bancária tem dois campos de integração independentes, ambos opcionais e escolhidos a partir das integrações cadastradas em Configurações → Integrações (como Stark Bank, Itaú, etc.):
- Integração TEF — vincula a conta à integração usada nos fluxos automatizados de pagamento e conciliação de extratos.
- Integração PIX — vincula a conta à integração usada especificamente para os fluxos de PIX.
Você pode preencher um, outro ou ambos — e podem ser integrações diferentes. Contas sem integração funcionam normalmente para controle manual de saldo.
Como cadastrar uma conta bancária?
Acesse Financeiro → Contas Bancárias e clique em Nova Conta Bancária. No formulário, selecione o Banco na lista (o número e o nome oficial são preenchidos automaticamente). Você pode editar o campo Banco apelido para usar um nome interno mais fácil de reconhecer. Preencha a Agência, o Número da conta e o Dígito da conta. Se quiser, indique a Integração TEF e/ou a Integração PIX bancárias cadastradas e marque se a conta é Recebimento principal ou Pagamento principal. Clique em Salvar.
Se a empresa tiver mais de uma filial, o campo Empresa (faturador) também aparece e é obrigatório.
Quais campos são obrigatórios ao cadastrar uma conta bancária?
São obrigatórios:
- Banco — instituição financeira da conta, selecionada na lista (o número e o nome oficial são preenchidos automaticamente).
- Agência — número da agência bancária.
- Número da conta — número da conta corrente.
- Dígito da conta — dígito verificador da conta.
Quando a empresa tem mais de uma filial, o campo Empresa (faturador) também é obrigatório. Os demais campos (Banco apelido, Integração TEF, Integração PIX, Recebimento principal, Pagamento principal) são opcionais. Para contas do tipo Caixa (códigos 000 ou 00), os campos de agência e número de conta não se aplicam — nesse caso, o Tipo pedido padrão passa a ser obrigatório (quando o banco for 000).
Como cadastrar uma conta do tipo Caixa (PDV)?
No formulário de Nova Conta Bancária, selecione na lista de Banco a opção correspondente ao caixa interno (código 000 ou 00). Ao selecionar esse tipo, os campos de agência e número de conta não são exibidos — eles não se aplicam ao caixa físico. Em vez disso, aparecem dois campos específicos:
- Cód. terminal tef — código que identifica o terminal TEF (a "maquininha" de cartão) vinculado ao caixa quando há integração com ControlPay. Só é necessário se a empresa usa essa integração para pagamentos com cartão no PDV; sem ela, deixe em branco. Quando o caixa tenta processar um pagamento por ControlPay e a conta está sem esse código, o sistema bloqueia a operação avisando que falta o terminal TEF.
- Tipo pedido padrão — define qual tipo de pedido será usado automaticamente ao abrir o caixa no PDV. É obrigatório quando o banco for do código 000.
Como editar uma conta bancária?
Na listagem de Financeiro → Contas Bancárias, clique no ícone de edição (lápis) na linha da conta desejada ou dê um duplo clique na linha. O mesmo formulário de cadastro abrirá com os dados preenchidos. Faça as alterações e clique em Salvar.
Atenção: se a conta for do tipo Caixa (código 000) e houver um caixa do PDV aberto vinculado a ela, o campo Banco não pode ser alterado enquanto o caixa não for fechado.
Como ajustar o saldo inicial de uma conta bancária?
Na listagem de Financeiro → Contas Bancárias, clique no ícone de ajuste de saldo (lápis com papel) na linha da conta. Uma janela menor será aberta mostrando o banco selecionado (não editável) e dois campos obrigatórios:
- Data inicial — a partir de quando o saldo passa a valer.
- Saldo inicial — valor que você quer que a conta tenha nessa data.
O sistema calcula a diferença entre o saldo atual registrado até o dia anterior à data informada e o valor desejado, e insere automaticamente um lançamento de ajuste na conta. Se a diferença for zero, nenhum ajuste é aplicado.
Pré-requisito: privilégio Editar saldo bancário.
Como filtrar as contas bancárias exibidas?
Clique em Filtros no topo da tela. Os filtros disponíveis são:
- Conta — filtra as contas de uma das contas da empresa (visível apenas quando há mais de uma conta cadastrada).
- Empresa — filtra pelo faturador/filial (visível apenas quando há mais de uma filial).
Após selecionar, clique em Pesquisar para aplicar. Para limpar, use o botão Limpar.
Como excluir uma conta bancária?
Na listagem de Financeiro → Contas Bancárias, clique no ícone de exclusão (lixeira) na linha da conta e confirme.
Por que não consigo excluir uma conta bancária?
A exclusão é bloqueada em três situações:
- A conta já possui movimentações — há pagamentos ou recebimentos já lançados nela. Mensagem: "Conta bancária já possui pagamento / recebimento e não pode ser excluída".
- A conta está prevista em títulos — há contas a pagar ou a receber que usam essa conta como previsão de pagamento. Mensagem: "Contas a pagar/receber está com esta conta bancária e não pode ser excluída".
- A conta foi usada em abertura de caixa (PDV) — ela está vinculada a um registro de caixa do ponto de venda. Mensagem: "Conta bancária já foi utilizada em abertura de caixa (PDV) e não pode ser excluída".
Nesses casos, não é possível excluir pela tela. Se a conta não for mais necessária, entre em contato com o suporte.
Boas práticas para as contas bancárias
Um cadastro bem feito facilita o lançamento do dia a dia e mantém o saldo das contas fiel à realidade:
- Use o Banco apelido para diferenciar contas parecidas. Quando você tem mais de uma conta no mesmo banco, dê um apelido claro ("Itaú Loja", "Itaú Folha") — é esse nome que aparece nos seletores de pagamento e recebimento, evitando lançar na conta errada.
- Marque o Recebimento principal e o Pagamento principal. Definir a conta principal de cada finalidade faz o sistema sugeri-la automaticamente ao dar baixa em Contas a Receber e a Pagar — menos cliques e menos erro de digitar a conta toda vez. Só uma conta pode ter cada marcação.
- Ajuste o saldo inicial ao começar a usar a conta. Use o ajuste de saldo (lápis com papel) informando a Data inicial e o Saldo inicial reais da conta. O sistema lança a diferença sozinho, e a partir daí o Saldo bancário e a Previsão de saldo passam a refletir o valor verdadeiro.
- Entenda Saldo bancário x Previsão de saldo antes de decidir por ele. O Saldo bancário mostra só o que já foi pago/recebido; a Previsão de saldo soma os títulos em aberto até a data do filtro Previsão até. Para saber quanto tem hoje, olhe o saldo; para planejar, olhe a previsão.
- Preencha as integrações TEF e PIX só na conta que de fato as usa. Os campos Integração TEF e Integração PIX habilitam envio de pagamentos e conciliação automática. Vincule cada um à conta correta — eles são independentes e podem apontar para integrações diferentes; contas sem integração seguem funcionando no controle manual.
- No caixa do PDV, defina o Tipo pedido padrão. Para conta do tipo Caixa (código 000), o Tipo pedido padrão é obrigatório e é o que o PDV usa ao abrir o caixa. Preencha o Cód. terminal tef apenas se a loja usa a integração ControlPay para cartão — sem ele, o pagamento por cartão no caixa é bloqueado.
Resumo de parametrizações
A tela de Contas Bancárias não tem parametrizações próprias que mudem seu comportamento. As configurações de cada conta (recebimento principal, pagamento principal, integração TEF, integração PIX, terminal TEF, tipo de pedido padrão para caixa) são feitas pelo próprio cadastro da conta — não dependem de chave de configuração da empresa.
Privilégios da tela
Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.
| Privilégio | Libera |
|---|---|
| Visualizar Contas Bancárias | Acesso à tela e à listagem de contas. |
| Criar Conta Bancária | Cadastrar uma nova conta bancária (botão Nova Conta Bancária). |
| Editar Conta Bancária | Alterar dados de contas já cadastradas. |
| Editar saldo bancário | Acessar e usar a janela de ajuste de saldo inicial. |
| Deletar Conta Bancária | Excluir contas bancárias. |